本文要點：
- RSM 的反洗錢服務與金融機構合作，以應對不斷變化的市場需求和技術進步，來降低風險。
- RSM 提供三大功能，來幫助客戶評估洗錢風險。
近年來，「洗錢」一詞常見於各國媒體及報章雜誌上，甚至有越來越嚴重的趨勢。由於洗錢行為經常是透過「金融機構」，利用人頭、偽造證件資料、虛設法人團體開立金融存款帳戶等進行，或是利用金融機構轉移的犯罪不法所得。因此，金融機構在洗錢的防制機能中，扮演著舉足輕重的角色。
為了幫助金融機構（例如：銀行、信託投資公司、保險公司、證券商等）應對不斷變化的市場需要和技術進步，RSM 公司推出的「反洗錢服務」將與金融機構合作，來降低跟洗錢行為相關的風險。
三大功能
在 RSM 的這套 AML 服務中，提供了幾個項目：
- 自動化流程：
RSM 利用了「機器學習」來增強的自動化功能，將以往繁瑣的手動流程，轉為自動化處理，減少人工作業成本。
- 託付管理系統：
根據 RSM 豐富的經驗，打造一套專業的「託付管理系統」，提供監視和測試功能，加強判斷風險的能力。
- 完整分析系統：
進行資料搜集和研究，基於客戶的交易活動去做風險評估和管理，將有洗錢的嫌疑客戶彙整，提出相關報告和解決方式，供使用者識別潛在的市場風險。
洗錢技術一直不斷進度
「反洗錢」這個議題，在這幾年越來越沸騰，如何將新的技術，帶入整個防制系統，也是我們 SourceZones 源鋭資訊關注的重點之一。在 KYC 的過程中，AML 常常伴隨著出現，相輔應用可以辨別出高風險洗錢的客戶類別，例如有大量現金流動的公司、或是不同公司地址等。
而源鋭透過收集多方資料源，經過機器學習、人工智慧、自然語言理解以及知識圖譜等技術，幫助識別客戶身份、股權關係、新聞資訊等，提供最佳的分析系統。
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