本文重點：
- 《2020年全球經濟犯罪調查報告》調查顯示，47% 全球企業曾遭受經濟犯罪 創20年來次高。
- PwC：打擊經濟犯罪是一場永無止境的鬥爭！
- SourceZones 提供關於反洗錢防制法（AML）及 KYC 相關法則的服務，讓您更加了解您的客戶，以及做風險的預判。
- SourceZones 整合多方資料源，運用獨家 Machine Learning 及自然語言理解技術，降低資料比對誤判率，搭配知識圖譜等技術，協助識別客戶身份、股權關係、新聞資訊等，提供最佳的分析系統。
根據 PwC《 2020年全球經濟犯罪和欺詐調查》顯示，在過去兩年中全球有47％的公司曾經歷經濟犯罪行為，比例為近20年的第二高，僅次於2018年的49%，總損失高達到420億美元。在所有經濟犯罪事件中，以來自於客戶/消費者的舞弊與詐欺，成長幅度最快，例如像信用卡詐欺，消費者故意使用偽造的信用卡，或冒用他人的信用卡詐財，從2018年的29％成長到了35％。且有 39％ 的犯罪者來自於客戶/消費者、駭客和供應商或是外包廠商。
在亞洲地區，其中最常見的類型為客戶/消費者的詐欺、網路犯罪以及資產盜用。在日本，「網路犯罪率」首次成為了第一名，取代了過去位於高位的「資產盜用」和「客戶/消費者的詐欺」。在菲律賓，「資產盜用」的行為仍對菲律賓企業造成最大破壞，自2018年以來至少有26％的企業受到詐騙。在臺灣，則是以「資產盜用」為比例最高，從2015年～2020年上半年就有24起，對金融單位裁罰的罰金更是超過一億元，且每年都有類似案件。
此次調查對象來自99個國家的5000多個受訪企業。這些受訪企業認為，來自於客戶/消費者的詐欺和網路犯罪是所有犯罪中最具破壞性的。此外，已有超過60％的企業開始採用人工智慧（AI）和機器學習（Machine Learning）等科技來防範這些經濟犯罪。但是，也有28％的受訪企業認為很難運用科技來解決這項問題及其價值所在，主要的原因來自於對社會對科技的關注與成本投入不足、專業知識不足和資源有限。
PwC：「打擊經濟犯罪是一場永無止境的鬥爭！」，他們認為在這樣的市場下，我們都應該先做好事前的風險評估、市場分析以及具備對 KYC 認知，才能有效防範潛在風險。收集正確的資料源只是建立完整系統的第一步，關鍵在於「如何分析並有效地利用這些資料」，Pwc 建議企業必須在科技上投入適當的人力和諮詢外部專家，才能真正透過新科技來打擊經濟犯罪。在這場經濟犯罪的戰爭下，SourceZones 提供相關服務來幫助預防這些行為。
SourceZones 提供關於 KYC 相關法則及反洗錢防制法（AML）的服務，讓您更加了解您的客戶，提早做風險的預判。過去三年來，我們致力於打造資訊擴充機制，透過收集多方資料源，降低資料誤差率。再經過機器學習、人工智慧、自然語言理解以及知識圖譜等技術，協助識別客戶身份以外的可能風險，如股權關係、新聞資訊等，提供最佳化的資訊擴充分析系統。
SourceZones 源銳資訊 